Основные проблемы и пути их решения при раскрытии дистанционных мошенничеств и краж с банковских карт

С 2015 года наблюдается рост преступлений, которые совершаются дистанционным способом. Рост совершенных мошенничеств и кражи с карт увеличивается. Эти преступления различаются тем, что преступники разрабатывают новые схемы, занимаются мониторингом социально-экономической ситуаций в стране и мире. Каждая схема обмана обладает способностью быстро адаптироваться, в зависимости от актуальных вопросов в финансово-экономической сфере. Условия реальности диктуют потребность законов уголовного права в части противодействия дистанционному мошенничеству и кражам с карт. Определение, которое содержит ст. 159 и 158 УК РФ сложилось еще в советские времена, однако перемена социально-экономической ситуации в стране требует изменений данного деяния, для того чтобы учитывались взаимоотношения, которых раньше не было. В связи с принятием Федерального закона Российской Федерации от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации», ответственность за противоправные действия законодатель разграничил в зависимости от той или иной области действия (ст. 159.1 -159.6 УК РФ).

Дистанционное мошенничество - это преступление, при котором виновный, чаще всего используя сеть интернет и мобильную связь, воздействует на сознание человека путем обмана, входя в доверие склоняет к передаче имущества удаленным образом или передачу необходимой индивидуальной информации о счетах и о банковской карте. Схема совершения дистанционного мошенничества и кражи следующий. Преступник совершает действия, находясь на расстоянии от жертвы, не вступая с ним в непосредственный контакт, вводит в заблуждение потенциального потерпевшего, в дальнейшем похищает у него денежные средства. Хищение денежных средств происходит по следующему алгоритму: потерпевшие сами сообщают мошеннику конфиденциальную информацию о своем счете и о банковской карте, где хранятся денежные средства, потому что введены в заблуждение [1].

Преступник получает доступ к счету мобильного телефона или к банковской карте, с которой впоследствии похищаются деньги. Бывают случаи, когда потерпевшие, под воздействием обмана, сами перечисляют денежные средства. В данном преступлении основным предметом хищения являются финансы, а не какое - либо другое имущество, какой бы механизм совершения преступления не развивался. При дистанционном мошенничестве предметом являются исключительно денежные средства, тогда ка при классическом мошенничестве, которое предусмотрено ст. 159 УК РФ объектами гражданского права будут чужое имущество.

Дистанционные мошенничества можно разделить на три группы: Мошенничества, совершенные с использованием средств сотовой связи и сети Интернет. Преступники используют различные алгоритмы, они настолько разнообразны, что приводят к условиям при которых злоумышленник получает конфиденциальную информацию о банковской карте, счете или способствуют перечислению самим потерпевшим денежных средств на используемые мошенниками расчетные счета (такие как: разблокировка банковской карты, покупка в онлайн магазине, в случаях, когда размещенный на них товар только предлог для звонка потенциальному потерпевшему, компенсация за ранее приобретенные товары в интернет магазине, материальная помощь по социальным программам и так далее) [3].

Мошенничества, совершенные с использованием средств сотовой связи и непосредственного контакта с потерпевшим. Как правило, данный способ характерен при использовании предлога, когда потенциальному потерпевшему сообщают новость о том, что его дети попали в ДТП или совершили преступление и были задержаны сотрудниками полиции и так далее). Мошенничества, совершенные только с использованием интернет-ресурсов. Злоумышленник размещает объявление о продаже автомобиля по низкой цене. Потенциальный потерпевший связывается сам с продавцом и обговаривает условия по объявлению. Соответственно, в ходе общения преступник входит в доверие и диктуют и предлагает выгодное предложение, при котором создают условия, когда потенциальный потерпевший сам переводит денежные средства для того чтобы он смог опередить других покупателей которые якобы стоят в очереди для приобретения по выгодному предложению объявления. Далее после получения денежных средств преступник просто исчезает его номер телефона уже не активен, а объявление исчезает [4].

Что касается хищения денежных средств с банковского счета или электронные денежные средства, использовав необходимую для хищения конфиденциальную информацию владельца денежных средств (например, персональные данные владельца, данные банковской карты, контрольную информацию и пароли), законодатель дополняет ч.3 ст. 158 УК пунктом «г», принимая Федерального закон Российской Федерации от 23 апреля 2018 г. № 111-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Преступление дистанционной направленности считается оконченным с момента совершения транзакции денежных средств с банковского счета потерпевшего или электронных денежных средств, в результате которого в отношении потерпевшего совершаются мошеннические действия или кража его имущества дистанционным способом. Местом окончания преступления является место нахождения банка, в котором владельцем денежных средств был открыт банковский счет [2].

Во всех случаях комплекс оперативно розыскных мероприятий и следственных действий проводимых сотрудниками ОВД практически идентичен. Оперативное получение информации от финансовых институтов, мобильных операторов и интернет - провайдеров по возбужденному уголовному делу играет большую роль в раскрытии преступлений. Получение оперативно-значимой информации по данным видам преступлений практически невозможно от источников так как злоумышленники находятся в другом субъекте страны.

За последние десять лет наблюдается рост зарегистрированных преступлений данной категорий. Ежегодно наблюдается большая регистрация преступлений по кражам с банковских карт и дистанционных мошенничеств. Таким образом по данным МВД России в 2020 году зарегистрировано краж с банковских карт 173 416 преступлений, а в 2021 году 156 792 преступлений. Раскрываемость данных преступлений составляет 16% и 6,8% соответственно. По дистанционным мошен- ничествам зарегистрировано в 2020 году 210 493, а в 2021 году 249 249 преступлений. Раскрываемость по данным преступлениям составляет 6,8% и 9% соответственно.

Основной проблемой раскрытия преступлений данной направленности, с которым сталкиваются сотрудники является низкий уровень взаимодействия между финансовыми институтами, мобильными операторами, интернет- провайдерами с сотрудниками ОВД в чью компетенцию входит раскрытие данных категорий преступлений.

В настоящее время наблюдается практика, что в территориальных органах внутренних дел создаются следственно-оперативные группы, состоящие из следователей и оперативников уголовного розыска имеющие опыт по раскрытию и расследованию данных категорий преступлений. Данная группа занимается только расследованием и раскрытием данных категорий преступлений. Из опыта раскрытия данных преступлений на практике установлено, что зачастую преступники продолжительное время используют абонентские номера и банковские карты с помощью которых они совершают преступления. Таким образом, преступник совершает мошеннические действия и кражи используя один и тот же абонентский номер, интернет- провайдер примерно в течений месяца. Так же играет роль и то, что по статистике большинство потерпевших не сразу обращаются в органы внутренних дел по факту совершения преступления, тем самым дают фору преступникам. При раскрытии преступлений данной направленности каждое упущенной время играет большую роль [5]. После регистраций сообщения о преступлении данной категорий сотрудникам необходимо провести комплекс мероприятий, связанных с получением следующей информаций:

1. Установление принадлежности абонентского номера.

2. Установления интернет- провайдера.

3. Установление принадлежности банковской карты.

4. Установление абонентских номеров, которые привязаны к банковской карте.

5. Местоположения базовых станций мобильной связи, в которых регистрировался абонентский номер.

6. Детализацию абонентского номера.

7. Установление движение денежных средств (транзакций) по счетам, которые использовал преступник.

8. Установление адресов установки и номера банкоматов, с помощью которых была проведена транзакция по обналичиванию денежных средств.

Оперативное получение основной выше указанной информаций, от которой зависит раскрытие преступления, установления и задержания преступника зависит от сроков получения ответов на запросы следственных и оперативных органов. Данный процесс на практике занимает от одного месяца и больше, что приводит к осложнениям раскрытия данных видов преступлений. Для сокращения документооборота между финансовыми институтами, мобильными компаниями и органами внутренних дел необходимо заключение договоров на предоставление всей необходимой выше указанной информаций в рамках уголовных дел и решений суда. Обмен информаций необходимо организовать через защищенные каналы связи с использованием специальных лицензионных программ между данными организациями в суточные сроки.

Только с помощью такого алгоритма совместных действий можно решить основную проблему раскрываемости преступлений, совершаемых дистанционным способом.

Второстепенной проблемой так же является бесконтрольное реализация без регистраций абонентских номеров по паспортным данным.

Злоумышленники приобретают абонентские номера без регистраций в коммерческих точках реализаций мобильных аппаратов, тем самым пользуются услугами мобильных операторов для совершения мошеннических действий дистанционным способом и кражами с карт денежных средств. Организация рейдовых мероприятий на пресечение бесконтрольной реализаций абонентских номеров может способствовать затруднению злоумышленниками пользоваться незарегистрированными абонентскими номерами для совершения преступлений.

Профилактика дистанционных мошенничеств и краж с банковских карт играет большую роль в пресечении и предупреждений таких видов преступлений. Регулярные профилактические мероприятия с привлечением волонтеров и сотрудников органов местного самоуправления направленные на доведение до населения, особенно лицам пенсионного возраста, которые чаще всего являются жертвами злоумышленников совершающих данные виды преступлений, способствует снижению совершенных преступлений данной категорий.